(41) Le plan d'affaires de la banque qui précise les réductions de coûts visées au considérant 40, point e), contient entre autres les projections suivantes pour les années 2017, 2018 et 2019:
Tableau 1
Plan d'affaires pour la période 2017-2019 et chiffres réels pour 2012 et 2016
| Montants (en Mio DKK) |
2012
(effectif)
|
2016
(effectif)
|
2017
(projection)
|
2018
(projection)
|
2019
(projection)
| Charges d'intérêts | 727 | 185 | [80-130] | [70-120] | [60-110]
| Revenu principal | 1 282 | 1 004 | [900-1 000] | [900-1 000] | [900-1 000]
| Frais de personnel | 334 | 311 | [260-300] | [250-290] | [240-280]
| Frais administratifs et autres frais de fonctionnement | 254 | 178 | [150-300] | [145-295] | [140-290]
| Provisions pour pertes sur prêts | 1 515 | 416 | [200-300] | [200-300] | [200-300]
| Revenu net | – 1 399 | 80 | [150-220] | [220-290] | [270-340]
| Rendement des capitaux propres (RCP) après impôt (%) | – 106 | 5,4 | [7-11] | [7-11] | [7-11]
| Ratio coût-revenu (%) | 55,3 | 50,3 | [45-55] | [40-50] | [40-50]
| Nombre de salariés (en ETP) | 621,3 | 459 | [375-425] | [340-390] | [340-390]
| Nombre d'agences | 24 | 15 | 15 | 15 | 15